국내상장 미국 단기 채권 ETF TIGER ACE 미국달러단기채권액티브 비교

미국 S&P 500 지수는 꾸준히 우상향 하고 있고, 2023년 이후로는 지속적으로 최고가를 경신하고 있습니다.
 

*출처 : 네이버페이 증권

 
 
 

미국 10년 국채선물 ETF는 채권투자가 아니다

앞으로도 S&P 500은 우상향 하겠지만 단기적으로는 조정이 오지 않을까 싶어 리밸런싱 차원에서 미국 채권에도 관심이 있는데요.

지금은 연금저축펀드 계좌를 통해 미국 채권 ETF에 투자중입니다.
 
☑ 현재 미국 채권 ETF 투자 종목들
  - KODEX 미국10년국채선물
  - TIGER 미국채10년선물
  - ACE 미국30년국채액티브(H)

그러나 제가 투자하고 있는 미국 장기 채권 ETF는 장기, 초장기 채권으로 여러 단점이 있고, 채권 투자의 목적과는 조금 다르다는 것을 알게 되었습니다.
 
☑ 미국채 10년/30년 ETF 단점
  - 단기 채권 대비 변동성이 큼
  - 채권투자가 아닌 채권수익률 지수에 투자하는 개념
  - 채권의 장점인 복리 수익률을 누릴 수 없음
 
 
 

국내상장 미국국채 단기채권 ETF는?

현재 투자하고 있는 KODEX 미국10년국채선물과 ACE 미국30년국채액티브의 단점을 만회하기 위해 미국 단기 채권에 투자할 수 있는 국내 상장 ETF를 찾아보았습니다. (출처 : 네이버페이 증권 외)
 
☑ 국내 상장 미국 단기 채권 ETF
  - TIGER 미국달러단기채권액티브
  - ACE 미국달러단기채권액티브
 
각 ETF 상품을 조금 더 상세히 찾아보면 아래와 같습니다.
 
☑ TIGER 미국달러단기채권액티브
  - 상품설명 : 기초지수 구성종목인 미국채 이외에 미국달러표시 투자등급 회사채, 미국달러표시 KP(Korean Paper), 미국달러선물 등에도 투자하며 기초지수 대비 초과성과를 달성하는 전략을 활용함
  - 기초지수 : KIS U.S. TREASURY BOND 0-1Y Index (KIS 채권평가에서 발표하는 잔존만기 1개월 초과 1년 이하인 USD 채권 최대 30 종목(듀레이션 0.5Y 내외)을 기초지수의 구성종목으로 하여 액면기준 동일비중으로 산출하는 지수)
  - 구성종목 : EIBKOR, KDB, HIGHWY, KORELE, KORGAS, CITNAT, KOEWPW 등
  - 펀드보수 : 0.3% (실 부담비용 0.3x%)
  - 배당수익률 : 1.9%
 
☑ ACE 미국달러단기채권액티브
  - 상품설명 : 해외채권을 주된 투자대상자산으로 하여 시장수익률 대비 초과수익을 추구
  - 기초지수 : Bloomberg Short-Term Treasury Total Return Index (미국 재무부에서 발행한 국채(Treasury) 중 잔존만기 1개월 이상 1년 미만의 이표채로 구성된 채권지수)
  - 구성종목 : USD 예금, KORELE, T 2.375, EIBKOR, KDB, KOLAHO, KOREAT 등
  - 펀드보수 : 0.3% (실 부담비용 0.7x%)
  - 배당수익률 : 없음 (미지급 후 재투자)

그런데 찾아보면 찾아볼수록 이게 과연 미국 국채 단기 투자 종목이 맞나 싶을 정도로 구성종목에 한국 기업 채권이 많았습니다. (달러로 발행된 국내 기업 채권)
 
 
 

어디에 투자할 것인가

그렇다면 어디에 투자하는 게 좋을 것인지 조금 더 찾아보니 다른 마땅한 ETF는 안 보이는데요. (미국 회사채 ETF는 있으나 단기 국채 ETF는 없음)
 
개인적인 생각으로 수수료가 저렴하고 직접 배당을 받을 수 있는 측면에서는 TIGER 미국달러단기채권액티브, 구성종목은 ACE 미국달러단기채권액티브가 좋아 보입니다.

 

미국 단기 채권 ETF에 투자할 다른 대안은 없는지 더 찾아볼 계획이고, TIGER/ACE 미국달러단기채권액티브 ETF에 대한 보다 자세한 정보는 네이버 증권 또는 각 ETF 운용사 홈페이지를 참고 부탁 드립니다.
 
 

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▶ TIGER 미국달러단기채권액티브

미래에셋 TIGER ETF

▶ ACE 미국달러단기채권액티브

한국투자 ACE ETF